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Fraude de identidade

Fraude de identidade

A fraude de identidade se tornou uma ofensa criminal mais comum, à medida que pessoas e empresas se tornaram mais dependentes da Internet. A fraude de identidade pode não ser violenta e, em muitos sentidos, um crime "invisível", mas pode ter um grande impacto na vida de um indivíduo.

Uma maneira de obter detalhes sobre a identidade de alguém é invadir caixas. Os fraudadores pagam às pessoas que joguem o lixo fora do lixo, procurando extratos bancários e de cartão de crédito, ofertas de crédito pré-aprovadas e informações fiscais. As informações cotidianas que alguém pode achar que não são importantes, como contas antigas de gás, eletricidade e telefone, documentos de seguro, extratos bancários e até cartas e envelopes pessoais em que foram enviadas, carregam informações pessoais valiosas que podem ser reunidas para roubar uma identidade.

Outro método de roubar informações pessoais de alguém é a escuta de cartão de crédito. Isso geralmente ocorre quando um assistente de loja ou garçom, por exemplo, obtém suas informações 'deslizando' ou copiando as informações do cartão de crédito quando você faz uma compra. Eles geralmente vendem as informações para gangues criminosas profissionais.

Enquanto o roubo de identidade geralmente está associado a indivíduos, as grandes empresas não estão imunes a essa atividade criminosa. Ao acessar registros publicamente disponíveis da empresa, os fraudadores mudarão os nomes dos diretores da empresa e os endereços registrados. Eles então trocam a parte de trás do bom nome da empresa real e obtêm bens e serviços a crédito dos fornecedores. Esta não é a única área de risco. Os dados bancários da empresa podem estar na arena pública para incentivar os clientes a pagar pelas mercadorias diretamente na conta bancária da empresa. Os fraudadores obterão assinaturas dos registros públicos e tentarão atacar essas contas bancárias da empresa, alegando ser o signatário da conta.

Sabe-se que criminosos cruéis usam as identidades de pessoas falecidas para realizar atividades fraudulentas. Os fraudadores anotarão a idade, data de nascimento e endereço das pessoas falecidas a partir de anúncios relacionados à morte ou ao funeral.

Muitos roubos de identidade são cometidos por oportunistas ou pequenos criminosos. Mas as gangues do crime organizado em todo o mundo também estão se envolvendo cada vez mais. Acredita-se que o crime organizado esteja por trás de muitos dos casos em larga escala de fraude de crédito e roubo de identidade que envolvem invasões nos principais bancos de dados online. Em Moscou, por exemplo, existem cerca de 6.000 quadrilhas criminosas, e acredita-se que a maioria esteja envolvida em roubo de identidade em algum nível.

Os funcionários também são uma grande ameaça, especialmente em empresas menores, e a maioria dos casos recentes de roubo de identidade de alto perfil envolveu funcionários confiáveis. Um dos casos mais caros de roubo de identidade ocorreu em uma pequena empresa de software de Nova York e acredita-se que tenha custado mais de US $ 100 milhões. Segundo os investigadores, durante um período de dois anos, o ex-funcionário usou uma senha não cancelada para roubar os relatórios de crédito de milhares de consumidores e depois vendeu as informações aos cúmplices por cerca de US $ 30 por relatório.

No campo da criminologia, o crime de colarinho branco ou 'governança incorporada' foi definido por Edwin Sutherland como “um crime cometido por uma pessoa respeitável e com alto status social no curso de sua ocupação” (1949). Sutherland era um defensor do "Interacionismo Simbólico" e acreditava que o comportamento criminoso era aprendido a partir da interação interpessoal com os outros. Portanto, o crime de colarinho branco se sobrepõe ao crime corporativo porque a oportunidade de fraude, suborno, abuso de informação privilegiada, peculato, crime informático e falsificação está mais disponível para os funcionários de colarinho branco.

Em criminologia, crime corporativo refere-se a crimes cometidos por uma corporação (ou seja, uma entidade comercial com uma personalidade jurídica separada das pessoas físicas que gerenciam suas atividades) ou por indivíduos que podem ser identificados com uma corporação ou outra entidade comercial.

A fraude corporativa envolve crimes cometidos nos mercados financeiros e no curso da venda de produtos financeiros. Esses crimes incluem tráfico ilegal de ações; fusões e aquisições ilegais; várias formas de evasão fiscal; suborno; e outras formas de contabilidade ilegal. A Enron é o exemplo clássico deste último e juntou-se a uma lista de infratores - incluindo o Guinness (envolvido em negociações ilegais de ações na década de 1980) e o BCCI, um banco global que esteve sistematicamente envolvido em fraudes; lavagem de dinheiro e suborno - como símbolos do que queremos dizer com o termo 'crime financeiro'.

William Chambliss apóia o ponto de vista marxista em relação a esses crimes e argumenta que a ganância, o interesse próprio e a hostilidade gerados por uma sociedade capitalista motivam o crime em todos os níveis da sociedade. Por exemplo, em áreas de baixa renda, um assaltante ou um pequeno ladrão tentará obter o que pode e as pessoas em faixas de renda mais alta usarão seu conhecimento para cometer crimes de maior escala, como fraude de identidade.

Merton apóia a posição funcionalista de tais crimes. Ele explica o crime de colarinho branco nos Estados Unidos, sugerindo que a sociedade americana não impõe um limite máximo para o sucesso; portanto, quando as pessoas alcançam um nível de sucesso, como um trabalho de alto nível, ainda querem mais, o que pode ser uma razão pela qual a fraude de identidade ocorre.

Cortesia de Lee Bryant, Diretor da Sexta Forma, Escola Anglo-Europeia, Ingatestone, Essex